优惠论坛

标题: 银行与反诈中心到底是什么关系？（转载） [打印本页]
作者: 小邪    时间: 2023-1-1 17:31
标题: 银行与反诈中心到底是什么关系？（转载）

这篇写说一说银行与反诈中心的关系，之后下一篇我们再来聊聊身为散户，银行非柜结果被叫反诈中心盖章怎么办。

! V( x6 H$ _8 S1 H3 S: y

根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。

% v/ F" \) X9 {: p8 A6 j. s

在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。

7 b' F- ?4 J2 T- v# @* R. h4 r, b

实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。

2 ], b# F: B* z( Z# G, {7 `+ {

搞懂关系后，你才能去解除。

+ K! q* E. k' r* m- A5 f. C
作者: 带笑颜    时间: 2023-1-1 20:04
这个帖子很实用了，大家可以看看
作者: 如梦的生活    时间: 2023-1-2 11:26
有什么关系这个也是不知的了
作者: rainwang    时间: 2023-1-2 11:37
看完你这个，更加的搞不懂了，好在和我无关的
作者: 德罗星    时间: 2023-1-2 14:56
这个关系我也是注意了的哦。
作者: 万千梦想    时间: 2023-1-2 16:39
这里面还有这样的门道，我也来关注一下
作者: 赚钱小样    时间: 2023-1-3 10:49
你不说这个也是不懂的了呀
作者: 当你老了    时间: 2023-1-3 14:30
不懂，反正吧， 冻卡真烦的事情
作者: 小邪    时间: 2023-1-3 15:01
当你老了 发表于 2023-1-3 14:30$ d2 i/ P- g- i5 g4 X$ q' C
不懂，反正吧， 冻卡真烦的事情
  }$ k3 l9 q4 H$ N5 \$ [0 J
基本上是所有人的烦恼了
作者: 超级球迷    时间: 2023-1-4 21:47
这个也是肯定是很大的关系的样子的了
作者: 爱美的女人    时间: 2023-1-5 13:21
肯定是有关系的啊，不然怎么搞
作者: yubuluowang    时间: 2023-1-6 22:55
涉及到反诈真的非常麻烦了吧



欢迎光临 优惠论坛 (https://tcelue.tv/) Powered by Discuz! X3.1