标题: 法治在线丨小心!这些都是洗钱“工作”(转) [打印本页] 作者: 22301 时间: 2025-6-19 12:38 标题: 法治在线丨小心!这些都是洗钱“工作”(转) “反诈是门必修课,筑牢防线守好责。”——全民反诈在行动% P4 [, X8 a9 w# K
在电诈黑产链条中,洗钱是重要一环。“洗钱工具人”专门帮助电诈团伙转移赃款。有些人因为贪图小利,或法律意识淡薄,沦为了诈骗团伙的工具人。随着洗钱手法的不断翻新,洗钱形式花样越来越多。& s$ r/ Z8 u& I" O% q
深圳市一女士去年报名网上写作课程,近日接到可退费电话,添加对方联系方式并下载涉诈App。骗子发送营业执照、工作证,营造多人成功退费假象获取其信任,后诱骗她通过投资方式退回课程费用,引导她前往金店购买32000元左右金条,因支付受限未成功。路面巡逻警力找到该女士时,她矢口否认,民警检查发现她已下载涉诈App,正按骗子要求购买黄金进行配送。反诈民警指出这是诈骗套路。 9 S, ~' s: J, m' z8 p5 B p7 i+ L( q
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民警:你想试着提现也提不出,他就让你继续往里面投,你现在就是想把之前的两万多元给拿回来,是不是这个意思,都是这个心理。 . s) o& K2 S5 \线上诈骗线下洗钱# P! w7 w1 e, H/ T- d; y
“车手”连接诈骗两端 ! s7 P& p9 D, E4 J6 M; Z" {8 j线上诈骗得手,诈骗团伙大多会选择让被害人安排网约车、闪送等服务,运送现金、黄金。那么,这些黄金或现金会交给什么人呢?这就要说到电诈工具人的一个新工种“车手”。“车手”团伙连接着诈骗两端,专门负责取送赃款。 8 h0 ?+ A& y. ~3 N0 n( q1 f. y/ C" C近日,上海警方根据反诈中心预警,成功破获一起电信网络诈骗案,及时追回群众被骗现金。 4 a. a2 o i5 O7 T0 X" d8 ~& z4 S当天,警方接到预警,辖区居民龚先生疑似遭遇电信网络诈骗,民警迅速上门核实。龚先生称,近日在网络上结识两名所谓的“资深金融人士”,对方声称有内部消息,投资风险低,回报率高。龚先生已陆续转账十几万元,而就在民警到达前约10分钟,他刚通过货拉拉闪送寄出5万元。 : k5 F8 E0 c5 |' A. D将计就计 " F" W5 Y0 G/ M8 K民警乔装成闪送员守候伏击3 q% Y- p7 V4 G. m) I/ V# b 0 K! x3 \# r5 h+ l1 D
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事不宜迟,民警很快找到了闪送员,此时他还没有将钱款交给取现人员。为了不打草惊蛇,民警乔装成闪送员前往约定的交付地点。" R! y" I2 V2 y , e; i8 i; }/ D1 f, }, R
' B; S' E9 @7 d9 W9 `$ X w5 z经过守候伏击,民警将前来取钱的犯罪嫌疑人邓某抓获。现场缴获现金十万多元,这其中包括邓某当天通过闪送方式获取的其他被害人被骗的六笔现金。邓某被抓获后,他供述自己是一名车手,所谓车手就是负责帮诈骗团伙取送诈骗赃款的人。 8 A7 p5 o5 K+ n, `那么' N/ f c- g5 X8 S& n4 J! D
他是如何当上车手 7 N* ]9 z: G @ U又是如何与诈骗团伙联系的呢/ w; T5 F7 x/ o$ O' ^1 n . p. ~4 p3 J% Z
# y, r" p, X% m, Q上海市公安局浦东分局花木路派出所 潘晨:那种兼职广告,一开始会说得比较隐晦,比如说需要一些司机或者需要跑腿的这种情况,然后把他们召集到一起以后,才会明确告知他们可能之后的一些工作内容,会有涉及一些犯罪的情况,但是因为老板可能给他们提成,包括其他的,这些人因为金钱的诱惑,也答应或者帮他们进行赃款的转送。 * Y2 S1 K5 M5 q4 }利用虚拟币转移赃款6 @( J( a d* |: x
洗钱方式更隐蔽( P, G( h/ ^' R, I
随着监管越来越严,转移非法资金越来越难,洗钱工具人还会伪装身份,作案手法更隐蔽。在天津警方侦破的一起电诈案件里,洗钱团伙以虚拟币经销为噱头,结合投资类骗局,让被害人用现金购买所谓的虚拟币,直接转移走被骗钱款。 $ X; h9 A, n# ~0 d2 K以为网恋 ! `2 z \- \; w0 F3 z7 P8 ]* a实则落入虚拟币投资陷阱1 u' _ o$ Q+ b1 W
家住天津的尚女士看到社交平台上的一位陌生人关注了自己,并逐一为自己发表的视频点赞,还主动加尚女士为好友。尚女士与对方聊了几天之后,很快确立了网恋关系。认识一个半月后,对方声称自己有内幕消息,可以带尚女士在所谓的“上海期货交易所”平台上一起投资理财。对方还将自己的账户密码告知尚女士,让她帮忙操盘投资。 ' S- ~4 b A# e4 N0 N7 h, ]4 E骗子谎称虚拟币只能通过现金购买8 ]! H: ` a" O% H
操作几天后,对方又教尚女士独立申请、注册账户,并建议她使用一种叫作“U币”的虚拟币在该平台进行投资,收益还会更高。不过,为了避免线上交易风险,这种“U币”只能先通过现金购买。 / N: B' T. k2 s2 @4 C8 G % p# a9 [# }. T# o 2 V+ ]( g/ O4 ]+ m* `5 B' ~被害人 尚女士:他说你就放心交给我吧,第一次是让我取出了4万块钱,就交给了一个能够买“U币”的“U商”,他说是“U商”,然后给了他之后,我就看我的账户里多出了这些钱,也有相应的收益。2 h: j" s1 N( I1 B: y- v7 p
搭建虚假投资平台 3 p& ?5 a7 w% P8 W8 @4 M余额显示随意编造) C& j) V; f. J0 D/ d
看到平台账户里投资收益颇丰的尚女士,此时还并不知道,这个平台本身就是一个虚假平台,里面显示的金额都是诈骗团伙可以自行操控的。 * \- B; J: g9 R: E& D" N利用虚拟币转移赃款, q4 }- U% P: Y- M8 s
洗钱方式更隐蔽 : n# Y6 v5 s, G# e9 a% @尚女士分两次将10万多元现金交给了所谓的“U商”,以为自己通过虚拟币投资挣到了钱,不想竟接到了天津警方打来的电话。6 C: E5 A% ?- A& e. @7 d4 S2 c 2 ]1 z8 c: {/ x8 [
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警方梳理案情发现,所谓的“U币”投资只是幌子,尚女士前期遭遇的骗局从本质上来说,是典型的婚恋类虚假投资理财诈骗。她所谓的从事保密工作的网恋男友,只不过是境外诈骗分子打造的人设。而所谓的“U商”,则是帮助诈骗分子转移资金的跑分团伙。+ ^4 N- ~& J, x3 M- }7 A+ V2 ] S ! x' ~( G" M8 l6 l5 ~: I0 } 0 g8 d/ t3 S6 X7 j/ x' q天津市公安局武清分局打击犯罪侦查支队民警孙茜:对这种虚拟币,在我国它属于一种非法的金融活动,犯罪分子利用人民群众对虚拟币的不了解,造成一种可以投资可以升值的这种假象,然后利用被害人的信任,要求被害人以现金的形式线下交付,拿现金转化成虚拟币,然后再由犯罪分子利用各种的钱包账户进行转移。 ) @% Q: E% Y. h3 u8 a9 h* z1 v8 }% H( }; s& Y$ {
! }. D, `, l* i" N, R/ x. t. W. ~随着调查的深入,专案组摸清了这个以徐某、王某为首的取现跑分团伙成员信息。在掌握相关证据后,开展抓捕行动。 7 ^! i! H& w1 w+ V) I4 `7 G经查,这个团伙打着所谓“U商”的旗号,在天津及其周边省市跑分作案10余起,涉案金额50余万元。 ; H% g% s/ J& |( B$ Q. n4 l( x* n3 n- p- F
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天津市公安局武清分局打击犯罪侦查支队 李众衡:他们通过境外软件与上家联系,上家会告知他哪里有任务,哪里有单,他们就去接单,然后去到与被害人约定的地点,接收现金,他们从中抽取的佣金是2%到3%。 ; g+ ]/ Z$ u @' S1 H目前,该团伙4人已被天津市武清区人民检察院依法批准逮捕,尚女士的被骗资金还在进一步追查当中。 5 R/ w5 ~; X9 H) H+ M" a- d; Y提供银行卡领补贴?, C9 L7 h2 _, l/ k
老人掉入洗钱陷阱4 [* U. E' f5 e9 y
当诈骗团伙不断翻新洗钱手段时,最令人愤慨的莫过于他们将黑手伸向了信息闭塞的老年人群体。犯罪团伙伪装成政府工作人员,以“领取国家补贴”为由,操控老年人的手机,这些老人怎么也没想到,自己竟在不知情的情况下,成了诈骗团伙转移赃款的“白手套”。 0 Z% }2 Q( R9 L3 [: U北京的赵女士遭遇电信诈骗损失10万元,这笔电诈赃款竟然流向了一名70多岁老人的银行账户。警方调查后发现,这个电诈团伙经常约被骗老人到一处茶室进行转账操作。9 T5 @6 a3 K+ H, T# I 0 o8 D" {! I8 J w" F; F) h
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北京市公安局丰台分局长辛店派出所民警 刘天兴:骗子对老年人的宣传,主要是说国家现在出台了一个扶贫金的申请项目,是没有任何门槛的,只要你提供了自己的银行卡、身份证,就可以申领。 ( M: b9 a" x6 t/ _" j* H x2 V$ [3 O( m( i1 ?" Y
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经审讯,该电诈团伙专挑老年人下手,利用其对手机功能不熟悉的特点,操控被骗人的银行账户,为电诈资金“洗白”,再通过线下取现、冒名转账等方式牟利。目前,犯罪嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑事拘留,案件正在进一步调查中。 8 R; J% N j- Y% P7 g5 z层层分解 ! c3 {& a. C; Z/ o* `. R/ w快速转移涉案资金 逃避打击 / [8 \+ T$ d8 @在遭遇电信网络诈骗后,明明有转账记录和对方账号,为什么钱那么难追回?因为这些钱在转入骗子账户后,分分钟就被层层分解,快速转移。 $ E, B2 e: V4 a4 J9 T; T$ ^公安部刑事侦查局打击新型网络犯罪指导处副处长 胡志伟:当前电信网络诈骗犯罪手法多样,洗钱方式也是层出不穷。诈骗分子为逃避公安机关的资金追查会将涉案资金层层分解、快速转移,在这个过程中,需要使用大量的银行卡、支付账户,他们往往就会非法买卖、租借,甚至骗取他人的银行卡和支付账户来完成洗钱这个过程。 8 E+ ~4 f. N1 G6 g: ^: x2 S“日赚千元”为噱头招募人员转移赃款( o( v8 a4 q* o6 X
警方介绍,诈骗团伙往往以“轻松赚钱”“兼职佣金”为幌子,瞄准学生、无业人员等群体。多数人认为,自己只是借张卡,不直接骗人就不违法。殊不知,自己已经触犯了法律。! K( F% K+ e* ~8 C* V
切勿相信“高额回报” 拒绝银行卡租借 . h) g8 q \5 ^* I# s- N+ ~那么$ ^' e: D0 j: [) C' d
该如何不让自己 / ~9 G6 O' o% G. m成为“电诈工具人”呢?. Q2 w' ]4 A! `0 V9 ~% [3 ~$ B! g6 L
警方提示,要拒绝任何形式的银行卡租借,切勿相信“高额回报”陷阱。当寻找兼职时,对方要求垫资或转账,一定要核实公司资质。发现可疑情况一定要及时拨打报警电话,向公安机关反映情况。8 |6 n: L( x. e3 A( B: o
新规实施 “工具人”遭联合惩戒 P6 Y2 @+ s8 c0 U( J2024年12月1日,由公安部等四部门联合印发的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》正式施行,对实施和帮助实施电诈犯罪活动的人员,进行金融惩戒、电信网络惩戒以及信用惩戒措施。这种联合惩戒到底如何惩戒?我们从全国首批适用《反电信网络诈骗法》联合惩戒案例中一探究竟。. }/ o1 y+ [' r2 [: X
辽宁庄河的孙某某是一名网络电商,由于生意做得不大,日常也不是很忙碌。2023年的一天,就在她上网聊天时,突然收到一条陌生人的好友申请信息。! Q( n6 P2 @. A, t6 ^- l+ I 3 p2 G4 e+ U, P( f: u
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闲聊了几天后,这名QQ好友给孙某某介绍起兼职工作,只需要帮着接打一下电话,就能拿到工资。对方告诉孙某某,要做这个工作必须有两部手机,一部手机负责接听,另一部手机负责对外拨打电话。如此简单的赚钱方法,让孙某某心动不已,随即便答应了下来。但帮着拨打了几天之后,她发现对方电话里的内容有些不太对劲。 1 }' H: e& }: U% g$ X$ @$ h4 R0 w: z/ `* X$ M4 A/ |$ n* J P' r