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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？
0 b7 L5 N( {2 Z9 V- a卖U给你是不是少量多次交易为好？ 8 n4 z' q: g2 l) P( r, O0 g
WD收款是不是一定会被冻卡？ , D3 ? o/ m4 L9 f2 [# M: L
其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。
" t! S+ F; s- H5 d) E银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。
5 E# T. `2 K' ]7 ]昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？
+ \2 f& D% D- g注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。 ) R( ^( R, ]9 X9 I! _& I8 a& d
这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。 ( U7 @ u. c- m/ U7 V& D; g1 [
也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。 9 F5 z9 X: s- D" B
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
- J9 o2 s' V" {- C什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。
- C! s3 ?- S- y5 Q2 l（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
; S9 x+ o8 U: i, |& H你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
+ B" {" k1 J3 _! }+ r0 I- I" q（付款卡触发集中转入，分散转出风控） ( v( h" y8 G; e6 o; a( M
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。 ) |; h& Z. `3 D- c6 t
（触发大额交易前小额试探风控） + C0 U% P" D5 ?! k9 ~
所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。 + n7 U1 O/ x2 v: i
那你WD为什么会被冻卡呢？ . }; x' L1 z6 p" y' N$ P
其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。 ; S* |- b$ M/ n. u$ I2 U) y
为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。
0 G4 O' c3 V: u2 B( ~: ^你要搞明白这个逻辑，才能去规避。 & l5 \. ~" k, V$ x: C# G" ]4 Y# F! }
你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。
( M% q+ n9 U) B ~& E所以这样才导致你的银行卡被冻结的。 2 }, Y" t7 g' z+ J
同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？ 3 z9 o# l' e. G
也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。 ( O: U' }$ \# y X) Z
但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。
) m/ E P1 a8 ?& u, V9 i' w/ ^一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。
: T# G8 i; T% B' W8 z& e找到绝对安全的交易方法在交易。
& ]) Z+ W8 G0 { u" S! C | |
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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