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当前离线
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2025 年对加密行业来说是充满挑战的一年——尽管美国现任总统曾承诺要让美国成为全球的加密与 AI 中心，但今年的加密市场依然十分艰难。! k1 E% {2 i, J y! D6 {$ a' I1 Y4 J
9 V5 ]) m! ], h( S7 r7 ^1 p
自从特朗普在一月正式上任后，市场一次次经历压力时刻，其中最致命的是 10 月的闪崩事件——那次暴跌几乎让整个加密行业陷入瘫痪。" @+ |9 Q7 V2 Y) d* C- m
5 C1 `7 c0 I+ |- d6 {
虽然这场闪崩的连锁反应至今尚未完全化解，但宏观背景与行业顺风因素却在指向一个更积极的季度，以及更积极的 2026 年展望。
) {. J9 C5 o" e5 |8 ~
! F8 Z3 t* f4 C本文将深入拆解 6 条正在幕后重塑加密行业的趋势，为你提供一幅关于 2026 年可能图景的早期预览。让我们开始吧。) ?- R* _3 r: u7 D" d
. x. v- r7 H9 P/ |% P0 A0 `
1. 预测市场 = 加密版期权产品找到 PMF( I% y5 S: h% e
预测市场（PM）在行业层面近期迎来突破，两周前其周度名义成交量首次冲上 30 亿美元的新历史高点。4 n8 l; @4 H6 \
1 {1 I* p/ J7 V7 t- W我们看到市场类型快速扩张——ZZ、体育、电竟、流行文化、提及类市场、宏观经济、加密、金融、财报、科技等等，全面开花。
0 _& m* J: ~: N- w
' y" [3 U5 J; L( [: J@Polymarket 与 @Kalshi 按照「万事皆可预测」的方向发展，覆盖所有热门主题；而新兴 PM 项目如 @trylimitless 与 @opinionlabsxyz 则在垂直细分领域深挖——Opinion 专注纯宏观市场，提供美国、欧盟、日本的利率等经济指标预测；Limitless 则聚焦加密资产，提供更广泛币种、更丰富时间框架的市场。
4 o! ^! |. D0 ^' K( j3 x& O4 f9 B, E
加密期权在 2021 年大牛市曾风靡一时，但随后因多重问题而衰退，其中最关键的是 UI/UX 糟糕和缺乏流动性。
V o) N9 @ c
* |5 L+ w. _2 U: |- k$ ]" ?$ y9 Q而预测市场正好补上期权的短板。它提供极其友好的界面，让没有任何金融知识的人也能下注任何事件；同时，通过创建有趣的市场吸引用户参与，任何人都可以参与其中，成为做市商和交易者（同时押注「是」和「否」）。相比理解一堆希腊字母与复杂术语，你只需要买 Yes 或 No 份额即可。' k i# U: Q% }$ d$ W3 c
( s3 s+ k4 A- f9 U与期权相同，用户同样可以利用预测市场对冲自身资产敞口。; p0 F# C2 N) e, u. z6 n9 k
6 a! C0 t* z4 B
例如：
" P3 x/ W8 h7 L3 o% ~% j+ X3 x5 e$ x+ n* Y! a9 Q6 D/ `
· 你拿到大额空投但想提前对冲？去该市场买 No。
& j# \9 E# y9 J0 N* \1 X- V
9 l! R! U4 j. `# F$ o· 你的投资组合多头敞口太大？去宏观或 BTC 市场买 No。" @, h2 O6 Z& t. _* T9 S
% u; t3 v1 T$ C+ K0 ?5 V你懂的。4 O" K0 c2 [$ Z1 O9 }1 Z: C
+ P" b+ R- H5 e: T* U' N
预测市场本质上是在把期权重新包装成一种更大众化、人人都能参与且能收益的产品，而其中最大的受益者之一，就是机器学习/预测团队。
/ q( b( i# ]- w; R5 V1 C5 v5 h7 ~
* _; b: x" l5 p' z- J: L2. 预测市场 = 机器学习团队的完美试炼场
2 s. i7 _% S& x$ N: S) ]4 \( M9 d越来越多团队在预测市场上加倍投入，打磨自己的信号与模型，例如： @sportstensor、@SynthdataCo、@sire_agent、@AskBillyBets 等。
1 R$ @- n \: l# K) B$ z6 @( \; [- [5 Y$ D6 Z# [) T
Sportstensor 是 Polymarket 的流动性提供者层，任何 PM 交易者都可以参与信号竞赛。表现最好的信号可获得 Alpha 代币激励，而这些信号也会反馈到 Sportstensor 用于进一步强化其预测模型，以实现未来盈利。
( Z# C5 v9 N# [( A2 f! M2 ^* T# S r0 Y$ b. G6 g! ? a- q* c
Synth 走的是预测市场版「高频对冲基金」路线，用自身信号预测加密资产 1 小时与 24 小时价格，并在预测市场下注。当前初步结果显示——一个月从 3000 美元做到 15000 美元，收益率 500%。# C9 v$ B1 ^- r7 M: X( Q
6 _3 h& }( |( ~1 h
Sire 正在构建一个 Alpha Vault，利用 Sire 的模型与 SN44 Score 数据进行体育预测，目前的初步结果超过 600% PnL。它是目前准备公开发布的最佳预测市场 DeFi 保险库产品。0 j0 L' u! r- A& H
F7 L3 m/ I/ z1 P _% S! \
Billy 提供分析与自动投注工具，利用团队的体育博彩洞察（BCS）。他们正在 Kalshi 的串关（Parlays）市场寻找自身优势，并计划扩张策略与金库规模（未来收益会在金库规模达到门槛后反馈给代币持有人）。
3 _& _, G5 P6 K- V" V2 ]4 P: H" F# C3 x% d
预测市场的魅力在于，它天然孕育多重类似「达尔文式 AI 竞赛」的场景，ML 团队可以在真实市场环境中证明自己的策略。
1 M; g: `& V$ y# }; y
9 P1 c3 V% Z, x- M$ B; mSynth、Sire、Billy 都可以参加 Sportstensor 的竞赛，并很快还可以参与 @aion5100 的 @futuredotfun 所计划在 Polymarket 与 Kalshi 上推出的 War of Markets。; ] D Z, B3 N
u8 }) i0 _7 b8 F. B5 V$ o- [5 B更酷的是，Polymarket 即将发布 Poly 代币，而新 PM 项目也都通过代币激励吸引流动性与成交量。机器学习团队可以一边找错价、做套利，一边顺便薅代币激励。
) E& f0 G+ o: Y4 ~8 h! l% ^" s
2 O* h5 ]& {/ Z/ O1 r是不是让你想起 Hyperliquid 早期的日子？
* m+ u, K( r4 r' f- g2 w0 ] S! P& p. [ P: N4 @: |
一样的事情又发生了，只不过这次发生在预测市场，而不是永续合约。
& r! i9 e% e7 w4 D2 r3 Z
, z- a7 K# ?6 t$ }/ X* A# J3. Neobank 战争开启2 O% D7 a1 C% I8 ]: D
我们看到关键变化：大型 Web2 初创与企业正在推出 L1/L2，并集成稳定币支付链路，以便直接服务用户。同时，加密原生项目也在向现实世界金融服务推进。4 ~$ \8 A; x$ a1 L/ s
$ D, k5 q4 L2 e- G' k
像 @ether_fi、@useTria、@AviciMoney、@UR_global 等团队，现在都提供非托管加密消费卡，让用户能直接用链上资产在现实世界消费。; x6 z w5 _5 Y: a; i' @4 y/ _
. o3 d5 ^6 B9 l e3 i短短一年，这个市场从蓝海变成拥挤战场，已有 20–30 个重量级玩家竞争同一批加密用户。5 V S4 V' J0 s3 q
( O4 g0 n; X! X) s8 m6 o" h5 W$ e当前的差异化主要集中在：) Y; `: J, X# ^5 b+ S; u
% d: e' g& v% W0 {; o- z3 v! T· 返现 / 回扣比例：Tria 的返现最高，但需缴年费
O0 B# x* i0 O
5 s( @/ |9 v. |; \& U; t) b2 ]) a4 r· 汇率、转账、ATM 费用
# I @4 g" K1 T4 ^9 i* N' U, X$ V2 C) F; w8 B9 J3 @* u& S! U
· 权益体系（旅行、酒店等级、机场休息室、活动）
* h4 v7 j. f8 R1 i/ S$ n7 j3 Y* F) t5 v# F8 [" h
· Earn / DeFi 集成（闲置资金收益、借贷消费）：EtherFi 在此方向领先，提供高收益 + 借贷消费能力$ z, X2 C9 [ x: k p: T; K! H, P
9 \6 U( l4 B0 D/ P2 d尽管如此，但大部分产品底层结构相同。它们依赖持有 Visa/Mastercard 牌照的合作银行/发行方，因此更像「用户获取入口」，而不是真正意义的 Neobank。
5 E% b3 R/ R3 p+ T
) L- U$ |1 @& n8 ?2 z0 `因此：
9 k6 P) K. s* x8 i! t# g+ |' j" _
· 合规受合作银行管理，而不是项目自身/ D+ @6 T; X: W6 n) `
) s+ y; U6 F! ~1 H· 用户的余额只是虚拟账户，不是真正银行账户
- K5 E6 p* W" a9 f3 o6 }$ `# n" h/ R8 V3 Y& H" K
· 功能通常止步于「加密消费」，缺乏完整法币 off-ramp 或银行服务: I4 k8 J/ @1 Q- L0 |6 G
8 f/ N1 c/ N+ U: m1 C- u目前大家都受这些限制，所以影响不大。但随着竞争激烈化，谁能成为「真正的银行」，谁就具备核心优势。能控制自身合规与监管体系的项目，将能提供真正的银行账户、多币种出入金通道，并在加密与传统金融之间实现无缝集成。
; C2 T ~( E; _% E4 J3 F7 W* x1 p6 U" n, R/ e+ E; U
在这方面，UR（来自 Mantle 生态）领先一步，目前已在 FINMA 监管下运营，拥有瑞士银行权限，支持七种法币，并同时支持现实世界与加密金融服务（例如跨七种货币的传统银行体系转账）。, H" V: G3 [( T( a
! V( ^. [+ j9 |* @
4. 加密行业的突破性应用比以往更清晰
- {' b/ P6 Q0 z' q4 e( r% F) k: o· 交易
2 m) a& S1 Z1 g· 预测
4 e7 d2 u) z- O! Y· DeFi 收益
$ i; D8 l+ p* k· 稳定币
4 U( n; N+ N1 {, d: j# J c· 资产代币化
* c% n) t% O; ^+ M/ j- ~/ A
/ o, x5 F# S. d# f' f- ^6 t) ~我们已经从 CEX → 现货 DEX → 永续 DEX，一路走到 Hyperliquid 的时代。
/ Y3 s0 v! `; o' u2 S4 E& j! Z0 ^
Pumpdotfun 引领的「超级投机型 Launchpad」浪潮，引发大量叙事驱动的链上发射平台崛起。
+ K. q" q! g! h4 T. `5 F* P# V- c
) j8 v. _' p: O: F* c; l预测市场发展迅猛，首次真正触达主流用户（自 NFT 时代以来我们从未见过如此的病毒式传播，而且这次人们是真的喜欢这个产品）。
8 l/ a$ M$ j) e: e$ k d) o) F/ Z/ t5 ~$ x+ Q& ~( S
DeFi 在结构化收益、利息产品、稳定币、RWA/DePIN、资产代币化等方向全面入局华尔街，人们意识到自己可以「拥有未来的一部分」，并在其上赚取收益（甚至以此抵押借钱）。
9 P d( h1 Z" [& N+ p" U, R/ E
* j0 f, q' [* d& H; c$ [ r所有关键加密应用都在被进一步放大：CEX 正在推出钱包超级 App，如 Base App、Binance、OKX 等，其他钱包也快速扩展能力，让普通用户更容易上手。
9 W# n( M8 g/ R8 n( e# q; L" }* Q& A2 d) y! ~6 x
ICO 正在回归——Coinbase 已上线首个 Monad ICO，其他平台（Legion、Kaito）也快速增长。+ _$ V7 l, V- ]5 T
. Q5 f: P# n7 f: }& w2 Y
5. Crypto AI 找到 PMF& Z# e4 ^7 b" ~* k0 Q- C
加密 AI 在早期被一堆 AI Meme 币与 GPT 套壳项目占据，它们自称「AI Agents」，但现在这些噪音已经退场。
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D* J* T! b; ?- p$ N$ a如今，区块链支付与稳定币正在支撑代理之间的自动化交易；TEE、ZK 等密码学技术加上代币激励与惩罚机制，让 AI 系统变得可验证、可控、可预测。
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# z+ p! p* T: w+ I; M支持层（例如 x402、ERC-8004、可编程钱包、计费框架、可验证推理/计算）正在为「AI 与人类无缝协作」奠基，（基础设施使 AI 和人类能够随时随地无缝交易和协作，并提供防护机制避免 AI 失控）。
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# j+ `( N! o9 q0 g5 y同时，「达尔文式 AI」作为元层竞赛崛起，通过真实激励推动代理演化、优化信号、提高性能。目前最成功的用例仍然是交易与预测信号，这与加密行业的基因高度契合。
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越来越多生态采用这种达尔文模型，用代币激励吸引开发者、奖励贡献者、补贴研发，推动更高质量的 AI 产品。虽然仍处早期，但 Bittensor 生态的一些子网已经表现亮眼。
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尽管如此，多数 Crypto AI 项目的代币表现并未同步反映这些进展——许多项目仍比 TGE 价格低 30–90%，即便它们正在交付真正的基础设施与实际效用。
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6. DeFi 进入「动态 DeFi」时代2 B( w" a* b: M( g z. o& `
DeFi 长期以来已成为加密行业的核心支柱，TVL 超过 1300 亿美元，涵盖 DEX、借贷、收益产品与稳定币。
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( L' {$ {: I% \; fDeFi 的优势在于可编程、可验证、可组合性高，顶级协议是整个行业里最经得起考验的系统。但过去五年中 DeFi 的底层机制基本没有变化，例如集中流动性做市或借贷机制都相对静态。( w" {/ ^, i' j7 p( n3 `2 H) C
0 T3 b! h- X+ J' o% o1 a但现在想象一下：如果新的 DeFi 协议能够根据标的资产的预测价格自动加杠杆/降杠杆，自动再平衡 LP 头寸，自动进出市场，会是什么样？9 B& |/ I. {0 n O1 n
, i( A2 ^0 E9 t% a这就是「动态 DeFi 时代」的开端，由 AI 与机器学习驱动。! C' m' U& j3 x- b& o
' _$ O( O! d9 y' M2 x3 Y机器学习强化的 DeFi
9 S& e6 ?6 l4 X@AlloraNetwork 是核心玩家，正在与顶级协议合作，将机器学习智能注入传统 DeFi：& ]$ B) Y U. \4 o0 e+ [ ?8 q
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· 机器学习 驱动的集中 LP 策略7 s& A: F; H+ z7 H
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· 动态杠杆管理* u9 J h, z! D+ P4 x4 H
3 j6 [) v% z. X f+ k· 基于前瞻风险信号的收益优化# ]" C1 m( {6 J, E+ X# w
) l: R3 w; k$ h4 S这些预测与信号由 Allora 推理网络生成，AI/ML 工程师可贡献模型，并通过达尔文式激励机制获得代币奖励，该设计奖励性能更好的模型。) ^/ l3 n) f$ R' a$ ^0 m& Y: s4 a
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AI 生成与 AI 管理的 DeFi 策略
1 U- K E& n* B! W@gizatechxyz 与 @almanak 也在推动一类新产品：- a" _) ^3 c% { Z- J$ s# X" z
G, u' w! d0 S2 `) @3 O" I
· Giza 是 AI 资产管理器，在多种 DeFi 协议间智能分配资金 . w, u* X/ X; |6 @- T1 U% o C
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· Almanak 让 AI 代理在几分钟内部署代币化策略型 Vault，使其同时成为资金分配者与策略创建平台。这使得 Almanak 既可以作为资本配置器（将 TVL 引入 DeFi 项目），也可以作为基金经理的金库创建平台。& d; x, P1 t' G1 o& f: P9 l- e
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随着 TradFi 与 DeFi 更深融合，机器学习加强 DeFi 核心价值与风险管理，AI 设计更复杂的策略，我们可能在 2026 年迎来更快的 DeFi 扩张速度，一个更智能、更自主、更具适应性的互联网金融层正在出现。" y5 D9 y; D0 L2 x
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接下来是什么？
4 m# m$ F( }7 T3 M ~& A4 R2026 年，我们可能看到多个叙事的融合——Crypto、AI、DeFi、RWA、DePIN、机器人等正在汇聚成一个由人类与代理共同运行的互操作数字经济。+ g; A; |) Q' A* f3 q
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· DeFi 变得动态化
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· AI 推动 DeFi 扩展到更多用户
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9 @# R$ u9 H4 m6 h0 P· 加密支付链路、稳定币与关键应用获得更大规模用户
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7 n# }* }. j j3 [+ d( Z# |· Neobank 将 Web2 与 Web3 融为一体
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2 s2 {9 F; K7 s5 ]) a& @& [$ c. c· 预测市场规模继续做大，机器学习团队成为核心组成部分
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4 Y! q3 ]; [% j, z+ b. S. I" E自然选择加速，只有少数资产能真正升值。9 ?4 V, W% c( Q1 i$ N
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加密项目更可能选择 IPO 而非 ICO，通过传统资本市场获取流动性、合规性与规模。
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下一轮周期 = TradFi 与 DeFi 的深度融合周期。; _) J0 @0 w n
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