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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结
2 X. b3 b# p" Y. u% E; l2 O( e4 \9 D1 [" I8 l
在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?" Y' x3 @' L1 l% Q% M8 l

% P- z1 A# Z2 U: L7 F$ W5 Y: X" e首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:
3 W8 m8 G0 }; e* }" C
8 p) m/ p& O' L" D9 l# Q: VYHK冻结方式属于哪一种?
* h* Z% `* N( D9 GYHK总共被冻结多长时间?
! Q! F; B( [- ?5 e0 F冻结机关是哪里?
; v  j, d) I% J  y8 v通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。' E$ \9 x$ l$ ^( S. o- z

- }, v: i, y. ?; JYH冻结,又分两种情况:
/ [% z' D! I! y, f% p3 z! S( y9 H: G
8 w$ G1 m7 q" w0 VA、YH转账系统冻结
3 E4 `; [. }3 @/ r$ w
8 l7 v- B" b3 T" ^; _# ^( k5 M+ Z* r. l$ \冻结原因:
0 _/ O; a6 E1 k) O0 g0 D! b( R& H; c# w3 c; l' @! S8 K
a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
" e$ ~) {( M& cb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。1 E1 q2 `) V2 G2 v
一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。! D* O' J' W, P* u0 e4 p3 K

8 t0 u) h0 ~  _6 p解决办法:
" o, H6 ]- A* _! v( q2 Q- u# ^9 i5 o4 R: Y- c
联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。
4 c( v- ~+ K8 X) C9 i5 E+ @0 v2 W6 ?, l4 K' O- D1 g
如何防止?7 G& A& G* Q6 {' P/ N/ u- z4 o& z6 ^
' B1 u5 N- z  T
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。3 n* H' U4 @" n( \
第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。6 F( k- F8 W! @9 }
B、司法冻结
2 G' C  {' [# R2 B# f' Z7 w5 M1 ]4 k1 L2 C0 g: W
冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。9 B1 I: f! E* {8 x  H
3 b3 l9 h8 T) H8 d/ U
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。3 j- n$ F* a& k" j" X

; Z' Y* r! G  v6 Z不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
6 W5 p# C( w4 O/ g; W1 o0 w' j: s* p3 O' |
司法冻结的情况两种:
; Z  A+ H7 Z7 U$ ?. H) \) N" ]5 I) m) ?0 ]0 v. z& I- r) b
1、警方临时冻结, c5 s) X9 W% d, o; \
9 Z* X& `- P" t, y% l) j
通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。  b. R4 Q0 l) ~4 W- R. _  G

; H( ^) M7 N/ D2 K% C) j处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。1 a( h  ~* k! \2 W1 }

$ l8 r" k6 b4 J2、警方提请人民法院冻结
& c& `9 L# V* G- B0 R
1 F, `+ `3 y/ U% z3 N+ \3 |$ g4 ^$ S通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。$ h3 F; D; Q$ l! c0 R2 O2 {* i
1 x8 c2 y5 H* u& o% _& s
处理办法:
% e' W& g" H( e8 t, C% e5 G$ s0 `6 l' q( [8 K
尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
7 H  h) e- Q4 }9 I1 U
* |5 a& ?& t6 @# `$ _) b当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。
- [0 E& A; x$ |
1 e8 p  X( L+ l1 J; C% z% a在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。5 z2 Y: a1 U5 W( U; Q% p

4 h' a, v- I8 x/ v特别提醒:: d, v' I( r- _" q4 _
0 n7 C/ j  m' I5 K+ c
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。6 H; Y1 H9 z2 m% }& [3 S( a
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
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40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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