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看到好多冻结问题(我自己也是)上网找了点资料分享一下
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1#
一、YHK冻结, F* C& y% N; {. ^! I5 ]/ W1 e

- _3 B5 t' Y# u' y" }" S3 q在场外交易过程中,区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息,忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金,致使YHK被冻结。如果YHK已经被冻结了,应该如何处理呢?: Z: h- p7 |, ~) G+ m

& ~% _6 V. ^. d; z首先要在工作日联系开户YH,咨询以下问题:1 u  ]% `3 F1 X/ L6 _& N

5 l( a6 L4 o# _: K5 N& CYHK冻结方式属于哪一种?
3 h1 r& ~; x3 e+ V2 z4 A( kYHK总共被冻结多长时间?
/ X* I- D4 E2 Q0 ^冻结机关是哪里?/ {; B1 i) k, u8 O
通常YHK冻结包括以下 2 种情况:YH冻结和司法冻结。- e+ N/ G! d8 {

, E3 F) S2 e" a: OYH冻结,又分两种情况:
9 x( A; n" J- l" R: G
: ~8 W) Z1 q+ X* f: F) _A、YH转账系统冻结
5 K0 X+ X0 P+ m9 m/ y. g: c  M) ~
* S) `# D5 e% _! y0 Y7 ~5 f冻结原因:
9 }  p  F: M& |
  R  Z. v3 P) e5 D! ~a)某些国家和地区的YH,不允许YH账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了 BTC、ETH、USDT等,导致YH的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被YH冻结或者暂停部分交易权限;
/ C) Q; N3 P) T- q1 Fb)或者因为此账户的行为,如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等,触发了该YH的反洗钱系统。
( D, q& @" U2 a5 p! u一般而言,YH不会直接冻结YHK,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
0 H7 p% K' }/ u' F* l9 o; P! d7 K$ E! U8 n" z  e' r% ~! f
解决办法:
0 R1 w& M6 E; ^
3 B3 @6 r6 J$ n4 w" F4 U1 ~2 Y联系您的开户YH,带上YH要求的材料(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。7 W" @, |  V- J, O. {9 n
7 h* C5 K* h7 w- Q
如何防止?9 L; ^# J1 T. Z' ~, O1 n- h7 T
8 ^' v8 d/ C, }8 S% H
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注 USDT、BTC 等敏感字眼。
' m6 ]7 |, G  r5 O. y3 |- Q, ]# S第二,不要仅使用一张YHK,可多准备几张,每隔一段时间换一张。
5 v# i5 E$ _2 [+ M' G' ]B、司法冻结. l, y; w6 B0 x( t) E# U

4 y: x, j5 M; ~& B+ |1 G( W冻结原因:司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同,但是大致都是类似的。
; `8 x7 V3 w) N, B2 l; x' \) i6 L: a" U  k7 M+ G, p+ _
通常不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为 1 个月前的交易被冻结。
  F* @6 B0 F$ `/ ?# D8 \; l! y( T7 R, ]2 L, A0 J' ?
不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向GA报案后,会沿着资金的转账路径,几乎将同一条线上的卡都冻结。
# E& }$ C0 e5 b: T+ {" q+ O6 [7 K8 }
+ c$ I- K) T9 ], I7 o! k; ]司法冻结的情况两种:
) S* M$ t* d) ?3 @7 q, ?- C
0 q* j0 D  G% `1、警方临时冻结
7 L! f: k8 _) B1 d) `; I+ Y0 E# n
2 O. ?% Q  t( A$ T& F1 E0 m: m1 J通常冻结 36 小时-72 小时,且您不是直接接受黑钱的卡。  q. {# e- W8 x
9 V6 y* E  h& k1 c# }
处理办法:耐心等待,配合警方调查,在两三个工作日内,到期会自动解冻。1 f) L4 c/ H- s0 W2 d  x! _' G
( B* {- x: b. z9 m1 a7 W% r7 T( o
2、警方提请人民法院冻结. B% |5 T, G# f/ g* f
4 t9 |! o* |9 }, l7 H# m* e" k
通常冻结时间在半年到 1 年之间,也可以延长冻结期,直到结案或者撤案。
* M+ Q. d7 a/ o' T
, z" R' Q" x% n" i7 P9 |处理办法:
+ {  F1 x! L5 q) H* @- a: K
2 O  K7 k6 h( J  ]3 ?+ `尽快联系冻结你所在地的GA局,带上近期交易证明,YH打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。然后按照当地警方的要求,提供相关材料。
% o2 \) ^7 f* j7 M
- Y' U9 y( y3 k4 a6 u当以上材料提供给警方,一般一星期左右会解冻(这个每个GA局的规定不一 样,有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产,有的是必须结案才能解冻)。3 ?8 n1 H8 Z' {
5 c9 ]7 X: G5 b( F: ?1 P
在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。
! ?2 i  t9 R6 K1 k4 b9 q
* W- g! L# q8 @特别提醒:
3 K% N9 x+ w# `) ]3 h5 N  Q# s6 O( u% T1 J+ k5 E
被冻结后,联系开户行或YH的电话热线,需要得到三个信息:冻结期限、冻结方式(YH冻结还是司法冻结)、冻结机关。+ N3 h( W: R4 J3 e$ W" ~( e
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50#
感谢朋友你的分享了的啊
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49#
感谢你的分享呀,对大家有帮助 的
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48#
还是要谢谢分享的很久没看过了
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47#
最近感觉冻卡的事件又多起来了
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46#
谢谢楼主的分享,还是要小心呢
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被冻结了,也只能简单的打听下原因,然后等。
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44#
感谢你的无私分享的哦。
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43#
谢谢   lz 的分享
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42#
了解一下,还是有点用的了。
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41#
现在YH冻结范围越来越大了,很多正常交易的卡也能被冻结。
avatar
40#
老哥的分享还是很有道理的
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39#
这个东西要认真 看一下才行
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38#
说是这么一回事的了,可到了YH还是没法交代流水频繁的问题啊
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37#
这方面的信心是应该多了解一点
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看来我碰到的这几次都是警方临时冻结了
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35#
直接去YH柜台上能够问得明白
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