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当前离线
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本月在线: 23 小时
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2025 年对加密行业来说是充满挑战的一年——尽管美国现任总统曾承诺要让美国成为全球的加密与 AI 中心，但今年的加密市场依然十分艰难。
7 q# M! f( M6 o. o: x1 m( Q8 m: Y0 e; ^, ]) a
自从特朗普在一月正式上任后，市场一次次经历压力时刻，其中最致命的是 10 月的闪崩事件——那次暴跌几乎让整个加密行业陷入瘫痪。( Z/ H' o7 n" n# c c
/ e, R: ?* E) O, u虽然这场闪崩的连锁反应至今尚未完全化解，但宏观背景与行业顺风因素却在指向一个更积极的季度，以及更积极的 2026 年展望。
$ [7 `9 N# o ~" }; }& q4 A, Q" ?: N/ A& `2 T
本文将深入拆解 6 条正在幕后重塑加密行业的趋势，为你提供一幅关于 2026 年可能图景的早期预览。让我们开始吧。
a! J) f# M$ j& [) B6 e( k. l1 g. ]* o7 V' m0 L! R% I
1. 预测市场 = 加密版期权产品找到 PMF3 L4 ?% {0 {+ m$ O- E
预测市场（PM）在行业层面近期迎来突破，两周前其周度名义成交量首次冲上 30 亿美元的新历史高点。- t" H+ a* `' L" l/ [
+ n) }$ a( z P8 ^% t: e: o, T我们看到市场类型快速扩张——ZZ、体育、电竟、流行文化、提及类市场、宏观经济、加密、金融、财报、科技等等，全面开花。9 o( N* U! ?/ }- y( Z9 x* V3 Y
* S, q& k" M) J j@Polymarket 与 @Kalshi 按照「万事皆可预测」的方向发展，覆盖所有热门主题；而新兴 PM 项目如 @trylimitless 与 @opinionlabsxyz 则在垂直细分领域深挖——Opinion 专注纯宏观市场，提供美国、欧盟、日本的利率等经济指标预测；Limitless 则聚焦加密资产，提供更广泛币种、更丰富时间框架的市场。# x" W$ j( _0 R
" Y% O& A* Y7 M. `加密期权在 2021 年大牛市曾风靡一时，但随后因多重问题而衰退，其中最关键的是 UI/UX 糟糕和缺乏流动性。) ?# R: B! v) K! I
7 _9 b7 O: U- v" `+ E2 f2 i' l而预测市场正好补上期权的短板。它提供极其友好的界面，让没有任何金融知识的人也能下注任何事件；同时，通过创建有趣的市场吸引用户参与，任何人都可以参与其中，成为做市商和交易者（同时押注「是」和「否」）。相比理解一堆希腊字母与复杂术语，你只需要买 Yes 或 No 份额即可。
- T$ Y6 r5 b/ r0 b7 f
- s' X* z, \. {2 W, c与期权相同，用户同样可以利用预测市场对冲自身资产敞口。
" t; Z' T5 q0 s; ?, b* p2 E: B
. k9 ]7 p+ @0 u" J& U' v例如：
5 U, J) @( L$ |: f6 {0 y I% [; n; W E5 `1 \. l5 D5 T8 f1 q
· 你拿到大额空投但想提前对冲？去该市场买 No。: P) ?! {+ `5 r
# A1 I" r5 R9 w2 t u' s% U
· 你的投资组合多头敞口太大？去宏观或 BTC 市场买 No。5 h5 a+ c) k( s7 n, r
8 x0 h$ ~0 l. h3 }1 C你懂的。
7 j& q& @" g7 A q
" J& c. g! w2 R' K( K. ?预测市场本质上是在把期权重新包装成一种更大众化、人人都能参与且能收益的产品，而其中最大的受益者之一，就是机器学习/预测团队。
; K' d$ {6 b. D @" _0 h, u
; f' T* U# f% U5 Z! ]* P, t2. 预测市场 = 机器学习团队的完美试炼场+ c, P/ L+ A. q% q" ~4 f, g
越来越多团队在预测市场上加倍投入，打磨自己的信号与模型，例如： @sportstensor、@SynthdataCo、@sire_agent、@AskBillyBets 等。/ V* ?* J0 P- z# p, \
( l, G* H8 L0 I5 _/ o) j' ESportstensor 是 Polymarket 的流动性提供者层，任何 PM 交易者都可以参与信号竞赛。表现最好的信号可获得 Alpha 代币激励，而这些信号也会反馈到 Sportstensor 用于进一步强化其预测模型，以实现未来盈利。
$ p8 X) ~" d/ b% Y6 Q9 x5 D2 n5 x/ s8 Q- P
Synth 走的是预测市场版「高频对冲基金」路线，用自身信号预测加密资产 1 小时与 24 小时价格，并在预测市场下注。当前初步结果显示——一个月从 3000 美元做到 15000 美元，收益率 500%。# Y% E: `4 z* q- z9 f
8 q! b: ?% u/ i: |! u
Sire 正在构建一个 Alpha Vault，利用 Sire 的模型与 SN44 Score 数据进行体育预测，目前的初步结果超过 600% PnL。它是目前准备公开发布的最佳预测市场 DeFi 保险库产品。+ |2 x D2 A+ h5 K3 U; `
2 W C& t/ u. R8 c
Billy 提供分析与自动投注工具，利用团队的体育博彩洞察（BCS）。他们正在 Kalshi 的串关（Parlays）市场寻找自身优势，并计划扩张策略与金库规模（未来收益会在金库规模达到门槛后反馈给代币持有人）。
8 F }3 N" T: r
* `* N, V# Y0 k/ U! m7 Y预测市场的魅力在于，它天然孕育多重类似「达尔文式 AI 竞赛」的场景，ML 团队可以在真实市场环境中证明自己的策略。5 |' H O, A$ R8 M p x9 D; l1 Z
: Q. A! b" [: A* p% a
Synth、Sire、Billy 都可以参加 Sportstensor 的竞赛，并很快还可以参与 @aion5100 的 @futuredotfun 所计划在 Polymarket 与 Kalshi 上推出的 War of Markets。1 C4 Q& y- y% \9 W" v
/ a' N; G: a- }, N- ]; l/ F
更酷的是，Polymarket 即将发布 Poly 代币，而新 PM 项目也都通过代币激励吸引流动性与成交量。机器学习团队可以一边找错价、做套利，一边顺便薅代币激励。! }% o" V. e- w
) \) \% i* \% f
是不是让你想起 Hyperliquid 早期的日子？: G. e* i* ]2 y5 R* ?: Q, }
( k6 K5 a- ^2 c x& C9 U+ [
一样的事情又发生了，只不过这次发生在预测市场，而不是永续合约。* R; w# d2 [1 ^( C1 r; E; P) J$ f
+ y+ T1 k8 n. v
3. Neobank 战争开启
1 E8 C. @* u# m+ n我们看到关键变化：大型 Web2 初创与企业正在推出 L1/L2，并集成稳定币支付链路，以便直接服务用户。同时，加密原生项目也在向现实世界金融服务推进。
/ h8 H* i) C8 w1 `0 v0 p$ Y
) f3 F& _0 B# g4 v8 Y; L- ]像 @ether_fi、@useTria、@AviciMoney、@UR_global 等团队，现在都提供非托管加密消费卡，让用户能直接用链上资产在现实世界消费。3 x, `; f9 t3 N
0 V# B. b: k1 Z2 i$ I( [/ I! D
短短一年，这个市场从蓝海变成拥挤战场，已有 20–30 个重量级玩家竞争同一批加密用户。
" J2 K5 ?) {# j$ c+ a( M) F% v* l. M
当前的差异化主要集中在：$ B5 w& H! R, F: ?3 J* q
, A% M- P! t" L$ \! `
· 返现 / 回扣比例：Tria 的返现最高，但需缴年费
_/ l& u6 H7 H" D5 C' t1 U E' y( m
· 汇率、转账、ATM 费用; D1 G' Y$ _# ?9 i. A" j0 i
5 g1 r N+ h# x9 H. D
· 权益体系（旅行、酒店等级、机场休息室、活动）
' x6 w* k: N2 O- g# n% I u$ D8 j7 Z4 O2 K$ l
· Earn / DeFi 集成（闲置资金收益、借贷消费）：EtherFi 在此方向领先，提供高收益 + 借贷消费能力
2 n7 k% k- W2 v' F' Y& n; @3 E1 i! g# o, Y( c: }& l: k
尽管如此，但大部分产品底层结构相同。它们依赖持有 Visa/Mastercard 牌照的合作银行/发行方，因此更像「用户获取入口」，而不是真正意义的 Neobank。
7 l A: O: b. V" t+ g* p& L) y+ Y$ X$ \
# z0 g0 Y: D: O" }' N因此：
; F+ F. P+ C) J( a" q2 I- Q: C6 a
Z* C( m& D4 `$ g$ v: I· 合规受合作银行管理，而不是项目自身
7 i+ }) E- Z7 D. e3 z# ?, e2 C7 W, [4 K; a: a1 J6 }2 Y
· 用户的余额只是虚拟账户，不是真正银行账户
' {4 @, u* `3 f$ ?$ h# w# j; Y: L% r) V. _, b% R% v0 W0 Z
· 功能通常止步于「加密消费」，缺乏完整法币 off-ramp 或银行服务% |# t! u- L" h$ P4 L
# p6 K- ^7 p8 W5 @目前大家都受这些限制，所以影响不大。但随着竞争激烈化，谁能成为「真正的银行」，谁就具备核心优势。能控制自身合规与监管体系的项目，将能提供真正的银行账户、多币种出入金通道，并在加密与传统金融之间实现无缝集成。
9 [% _3 s. B& C% k1 o4 V) F' T
( {2 n1 W _" i7 z在这方面，UR（来自 Mantle 生态）领先一步，目前已在 FINMA 监管下运营，拥有瑞士银行权限，支持七种法币，并同时支持现实世界与加密金融服务（例如跨七种货币的传统银行体系转账）。
; \2 e9 [/ e$ W v- _" {. F/ K
' i9 C ]. ~) V; i( l4. 加密行业的突破性应用比以往更清晰
: ~( c. N) B$ O$ J# ~9 v0 M· 交易! q) V$ W( t: E- ^
· 预测
# @! y( g& T$ m2 q3 e· DeFi 收益
* N0 e5 ], ]* ]) y% t) p: q5 g' l2 m! G· 稳定币
6 t. r* E5 K; L( H· 资产代币化, \ J: I" M! ?3 F! o+ \1 j
+ p0 N# C8 T1 Z+ W; A
我们已经从 CEX → 现货 DEX → 永续 DEX，一路走到 Hyperliquid 的时代。8 P: B+ M/ x+ I, X
( I- h$ y9 s% Q8 v4 w$ b3 i/ J' sPumpdotfun 引领的「超级投机型 Launchpad」浪潮，引发大量叙事驱动的链上发射平台崛起。. O* v* X8 P4 v' P, M
" {" T0 a, p4 F
预测市场发展迅猛，首次真正触达主流用户（自 NFT 时代以来我们从未见过如此的病毒式传播，而且这次人们是真的喜欢这个产品）。
- C' |* o; F" C% r1 k$ \ U1 y+ d& r" {# a2 w$ Q
DeFi 在结构化收益、利息产品、稳定币、RWA/DePIN、资产代币化等方向全面入局华尔街，人们意识到自己可以「拥有未来的一部分」，并在其上赚取收益（甚至以此抵押借钱）。7 l6 {1 H: x$ ?. A& C6 L
) x6 f- r' n% x1 j$ f9 `
所有关键加密应用都在被进一步放大：CEX 正在推出钱包超级 App，如 Base App、Binance、OKX 等，其他钱包也快速扩展能力，让普通用户更容易上手。2 T1 _6 b& \$ [9 i
) U# D% g: }4 m/ Q1 HICO 正在回归——Coinbase 已上线首个 Monad ICO，其他平台（Legion、Kaito）也快速增长。
8 f0 z8 ?6 R- i* M v7 u2 n: w6 E4 q9 I! P6 D5 l+ s
5. Crypto AI 找到 PMF! n. F2 X' c( ^/ x! q9 A
加密 AI 在早期被一堆 AI Meme 币与 GPT 套壳项目占据，它们自称「AI Agents」，但现在这些噪音已经退场。+ V; f% q% P2 u
* V9 J4 y! Z4 T( B" f1 c, Y6 U+ a
如今，区块链支付与稳定币正在支撑代理之间的自动化交易；TEE、ZK 等密码学技术加上代币激励与惩罚机制，让 AI 系统变得可验证、可控、可预测。
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* Q$ ]8 L, A, C2 }) D7 n支持层（例如 x402、ERC-8004、可编程钱包、计费框架、可验证推理/计算）正在为「AI 与人类无缝协作」奠基，（基础设施使 AI 和人类能够随时随地无缝交易和协作，并提供防护机制避免 AI 失控）。$ Y+ ]. z5 Y; e6 p
! d- Y4 T5 Q0 Q0 o' |同时，「达尔文式 AI」作为元层竞赛崛起，通过真实激励推动代理演化、优化信号、提高性能。目前最成功的用例仍然是交易与预测信号，这与加密行业的基因高度契合。
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越来越多生态采用这种达尔文模型，用代币激励吸引开发者、奖励贡献者、补贴研发，推动更高质量的 AI 产品。虽然仍处早期，但 Bittensor 生态的一些子网已经表现亮眼。( v, x; Q2 T- ]# o A; @; m
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尽管如此，多数 Crypto AI 项目的代币表现并未同步反映这些进展——许多项目仍比 TGE 价格低 30–90%，即便它们正在交付真正的基础设施与实际效用。" Q0 g; S* O8 i x4 c4 e
" i7 B+ S4 `' @2 A; n6. DeFi 进入「动态 DeFi」时代) m) N# n3 ~4 H0 T
DeFi 长期以来已成为加密行业的核心支柱，TVL 超过 1300 亿美元，涵盖 DEX、借贷、收益产品与稳定币。
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! a4 k% q2 B) a7 JDeFi 的优势在于可编程、可验证、可组合性高，顶级协议是整个行业里最经得起考验的系统。但过去五年中 DeFi 的底层机制基本没有变化，例如集中流动性做市或借贷机制都相对静态。9 v4 q Y/ @, A. p
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但现在想象一下：如果新的 DeFi 协议能够根据标的资产的预测价格自动加杠杆/降杠杆，自动再平衡 LP 头寸，自动进出市场，会是什么样？
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& W, {5 V( a' S) B. w这就是「动态 DeFi 时代」的开端，由 AI 与机器学习驱动。8 U/ u+ H! t0 D9 A& E, x O$ [3 j
( @. R/ Y( h& E/ `! ?' C6 E机器学习强化的 DeFi9 j! f$ Q i) d- t3 _5 I, t7 m! g. K
@AlloraNetwork 是核心玩家，正在与顶级协议合作，将机器学习智能注入传统 DeFi：
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7 A( C" Z9 U7 D6 k; ~% o' O* `· 机器学习 驱动的集中 LP 策略
& T9 Z s1 B* }' o, z- G' K5 X# O8 H; N
· 动态杠杆管理
# m! k& A' j# E8 e' r1 [% K1 a+ j& p+ [5 V4 N$ `
· 基于前瞻风险信号的收益优化" O6 p6 z* ` ^+ v
( H; R* }; d0 t4 Y
这些预测与信号由 Allora 推理网络生成，AI/ML 工程师可贡献模型，并通过达尔文式激励机制获得代币奖励，该设计奖励性能更好的模型。
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AI 生成与 AI 管理的 DeFi 策略+ `6 R2 s9 _) D% j6 K# [
@gizatechxyz 与 @almanak 也在推动一类新产品：
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· Giza 是 AI 资产管理器，在多种 DeFi 协议间智能分配资金 + v O" v$ z) V* D
6 @7 x) l [8 g% y- t· Almanak 让 AI 代理在几分钟内部署代币化策略型 Vault，使其同时成为资金分配者与策略创建平台。这使得 Almanak 既可以作为资本配置器（将 TVL 引入 DeFi 项目），也可以作为基金经理的金库创建平台。
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随着 TradFi 与 DeFi 更深融合，机器学习加强 DeFi 核心价值与风险管理，AI 设计更复杂的策略，我们可能在 2026 年迎来更快的 DeFi 扩张速度，一个更智能、更自主、更具适应性的互联网金融层正在出现。
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接下来是什么？
$ `3 A1 {. Z" b6 A2 I+ I l2026 年，我们可能看到多个叙事的融合——Crypto、AI、DeFi、RWA、DePIN、机器人等正在汇聚成一个由人类与代理共同运行的互操作数字经济。
! N& |$ ?( o9 X4 S" n2 M& O o. c1 X. g
· DeFi 变得动态化
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· AI 推动 DeFi 扩展到更多用户
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, U3 a9 S- Y9 s0 \5 w2 T· 加密支付链路、稳定币与关键应用获得更大规模用户 ! }! }& K$ L) |0 r
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· Neobank 将 Web2 与 Web3 融为一体% l4 u3 l* g. O0 e8 y
$ G7 [, n7 [4 C( m- s; s
· 预测市场规模继续做大，机器学习团队成为核心组成部分
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自然选择加速，只有少数资产能真正升值。: @" X2 j/ o- [# t. ^ p
, t( X4 f6 [9 U' y$ e; w加密项目更可能选择 IPO 而非 ICO，通过传统资本市场获取流动性、合规性与规模。8 t, Q; Z0 i4 ^1 v- l. l
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下一轮周期 = TradFi 与 DeFi 的深度融合周期。
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